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巴菲特血虧1000億變巴韭特?現在該離場還是堅守?
作者 : 菜基 2020-03-20 23:50 856 2

最近受全球新冠疫情不斷加重的影響,全球股市持續暴跌,不過外圍股市暴跌,我們更多是隔岸觀火的吃瓜群眾,沒啥明顯的感覺。

前兩天很多人都在說,股神巴菲特在這一輪暴跌中也沒能幸免,最慘的時候,賬面血虧將近1000億美金。

不明就里的人還以為股神也不過如此,但實際上,雖然巴菲特的公司歷史上經歷過至少兩次跌幅超過50%,但并沒有影響五十年接近1萬倍的收益。

另外,你們都別忘了,股神兜里還屯了1300億現金呢,子彈管夠的情況下,一時的跌幅還真不能說明啥。

不過,這倒是非常直觀地向我們說明了倉位管理的重要性。

回望巴菲特過往的投資歷史,基本上也都是危機前后讓外界取笑質疑好一陣子,然后危機結束后揚眉吐氣,繼續讓凡夫俗子們頂禮膜拜。

01

聊完了美股,再看我們自己。

本周四上證指數一度跌破2700點,盤中甚至最低跌到2646點。

在基金訓練營中菜基也感受到了一絲恐慌的氛圍,心里按摩完之后,反手就來了一波加倉的操作!

一般來說,面對暴跌,有兩種常見的投資心態:

1、割肉賣出,低點再買回來

很多朋友遇到這種連續暴跌的情況,看著賬戶上虧損數字不斷擴大,腦子里出現的第一個念頭可能是“斷臂求生”,這很正常,完全符合人性“趨利避害”的本能。

但是大盤3000點左右買入,跌到2700點,割肉賣了,總感覺哪里不太對啊!

投資不是要低買高賣嗎,怎么變成高買低賣了,這樣能賺錢嗎?

有些朋友可能會說,想先賣了,等低位再買回來。

這說的好像自己能預測,A股短期一定會繼續跌一樣,如果有這個能力,那不是應該在虧損前就賣了嗎?

事實上很多朋友賣出之后,等股市稍微一反彈,又立馬追進去了,不但沒降低成本,反而還提高了持倉成本。

所以在市場低位的時候,不要割肉,當然如果是滿倉或者倉位較重,想要賣出一部分,以防市場出現極端下跌情況是可以的。

2、猜測股市的底,等著抄底

還有一種人的心態是:2700算什么底啊,等啥時候跌破2000點了,再抄底!!

不說大盤跌破2000點的概率接近0,即使真的跌到了,這些朋友估計還是不敢買,因為他們已經忽視了企業的投資價值,完全把投資當成了一場賭博。

事實上,現實的抄底過程很像一個人吃饅頭,你不知道吃到第幾個饅頭,肚子才會飽。

但只要你控制好倉位,分批買入,總有一次會抄到的。

02

話說回來,A股接下來再怎么跌,其實也就這樣了。

你看上證指數圍繞3000點已經坐過山車百次以上了吧,這次難道還會上不去嗎?

截止本周五收盤,上證指數為2745.62點,距離2018年最低點2440,只有11%左右的距離。

如果是分批買入的話,虧損幅度可能只有5%左右。

當然,如果你連這5%的虧損都承受不了的話,那也不用買什么股票基金了,還是適合買貨幣基金、債券基金更合適一些。

不過相信看菜基文章的菜友,都是有追求的,不會滿足于現在大部分理財產品年化不到4%的收益。

如果你還是覺得心里沒譜,那菜基今天就給一些具體的操作提示,讓大家再吃幾粒定心丸: 

1.控制好倉位,分批買入

看下市場主流指數的估值,會發現除了創業板指數估值較高以外,現在市場整體估值處于低位:

雖然這只是歷史的數據,但是也足以說明當下A股是一個比較便宜的位置。

至于大家能夠想到的風險,也已經體現在價格上面了,所以這時候倉位不宜太低,建議可以考慮買入50%左右。

然后,菜基建議大家預設一個極端情況下,大盤可能跌到的位置,比如很多朋友說可能會跌到2018年的低點——2400點附近。

那么對應的加倉計劃,可以參考如下方案:

還是那句話,現在的行情,不要輕易滿倉,菜基覺得8成倉位已經足夠了,繼續增加倉位,收益不見得增加多少,但是面對的壓力會高很多。

2.投資自己熟悉的基金

現在市場整體處于低位,到處都是便宜貨,我們應該挑哪些基金優先買進呢?

菜基建議優先買自己熟悉的基金,這樣市場如果繼續出現不理性下跌,自己才有信心逆勢加倉買入。

越是細分的板塊或者行業,投資的門檻越高,如果不知道買什么行業,選擇消費和醫藥行業準是個中上的選擇。

這里菜基也回顧下之前給大家推薦過的幾只基金:

至于原油、白銀、黃金這些非主流的投資品種,建議不懂的可以放棄,投資還是賺自己能力范圍內的錢比較好。

3.堅定信心,不被噪音影響

現在有些無良自媒體,為了吸引眼球,說大盤要跌破1800,甚至全球經濟要完蛋的話都能說得出來。

我只想問一句,2018年他們成功預測市場的底了嗎?如果沒有,為什么覺得這次他們能預測成功!

理財投資不是跳大神,心要定!行要穩!不要動不動就被這些因素所干擾。

最后,菜基再給大家分享巴菲特1998年在佛羅里達大學商學院的經典演講里的幾段話,大家沒事可以反復品讀一下: 

“破產的有兩種人,一種是什么都不知道的,一種是什么都知道的。”

“無論什么時候,都要知道自己在做什么,這樣才能做好投資。必須把生意看懂了,有的生意是我們能看懂的,但不是所有生意我們都能看懂。”

“我們犯過的最大的錯誤不是做錯了什么,而是該做的沒做。”

好了,菜基今天就和大家聊到這里,還有其他問題的話,我們留言區見。

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