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2008年金融危機重演?我卻看到了賺錢的機會!
作者 : 菜基 2020-03-27 09:56 0 0

最近這些日子,美股的連番熔斷和美聯儲開啟的史無前例的、無限量、無底線QE,再加上仍在歐美持續肆虐的新冠疫情,越來越多的人嗅到了金融危機的味道。

專家們總說周期是輪回的、歷史是相似的,那么這一次金融危機真的又要來了嗎?2008年的情況莫非又要再次重演? 

就在本周一(3月23日),央行副行長陳雨露對這個問題做出了正面回復。

陳雨露說,目前斷定全球已經進入經濟危機,為時尚早。

判斷國際金融危機有三個基本特征:

一、是否存在國際金融市場跨市場持續性恐慌性下跌;

二、是否出現大量金融機構尤其是系統性重要金融機構倒閉;

三、實體經濟運行是否受到嚴重破壞。

第1點雖然看起來有點苗頭了,但美股10天4次熔斷讓巴菲特活久見的段子歸段子,這兩天的行情總體又還是回來了一些,還稱不上“持續性”恐慌性下跌。

第2點是比較容易觀察的,比如2008年金融危機的時候,美國有包括雷曼兄弟在內的大大小小近6000家銀行倒閉。而今年全球暫時還沒出現大的金融機構倒閉的情況。

至于第3點,只能說已經有這個風險在醞釀,但隨著各國開啟了“直升機撒錢”模式,接下來是否會達到嚴重破壞的程度,還有待進一步觀察。

總之,現在雖然到處都在說危機,但實際上危機還沒有真正到來。

另外,像這些宏觀的分析和判斷,其實對普通人的日常投資幫助不大,大部分朋友也很難理解。

與其每天刷財經新聞憂國憂民,胸懷天下,還不如從實操角度把握住這一輪波動中出現的投資機遇。

接下來,菜基就將從三個方面來和大家聊聊,如何在“危機”中投資!

01

合理的倉位控制

投資中有三個常見的錯誤:分別是錯誤的倉位、錯誤的標的、錯誤的買入時機,這三個錯誤的殺傷力是依次遞減的,殺傷力最大的就是錯誤的倉位。

這其實比較容易理解,比如最近的例子:

如果在今年2月份,上證指數3000點附近買入40%倉位,和買入80%的倉位,一路經歷回調,到現在的心態絕對是完全不一樣的。

倉位決定心態,一旦在較高的位置重倉買入,遇到大幅回調,心態很容易崩。

那么我們應該怎么控制倉位,靠猜市場的底嗎?

想啥呢?猜是永遠猜不到的,不然李大霄就不會被網友們從黃金底、鉆石底、嬰兒底一直嘲笑到“焊死3000點”了。

基金投資不能指望這種搞法,菜基建議大家可以依靠市場整體的估值決定我們投入的倉位,這里菜基給大家介紹兩個指標:

(1)滬深A股市凈率百分位

在“理杏仁”網站上,我們可以查到“滬深A股”指數近10年的市凈率,反應的是A股整個市場的估值全貌。

2020年3月25日滬深A股指數的市凈率為1.60,近10年百分位為13.25%,說明當前的估值比近10年86%左右的時間里的估值都要低。

(2) A股全市場溫度計

另外在“集思錄”網站上,也可以直接搜索“A股全市場溫度計”:

顯示當前A股溫度為16.63,和上面“滬深A股”的數據差不多,兩者因為選取時間不一樣,數據可能略有差距。

倉位=100%—滬深A股近10年市凈率百分位—安全系數

這里的安全系數意思是你能夠接受的最高倉位是多少,一般菜基建議大家最高倉位不要超過80%,對應的安全系數就是20%。

2月底的時候,菜基考慮到當時滬深300的市盈率百分位已經在50%以上,同時外圍疫情有失控的風險,建議大家做了一次減倉。

與此同時,菜基還清倉了風險較高的純科技類基金,相應操作也在公眾號上和大家提醒了,可以回看3月1日的文章

3月1日之后的行情表現,也證明菜基的操作正是時候:

02

理性選擇標的

投資一定是不熟不做,因此投資基金的話,一定要找自己熟悉的方向。

大家總覺得危機可怕,但要菜基我來說熊市反而不容易虧錢,因為大家都是被套在低位,雖然不知道市場什么時候能漲上去,但是遲早會漲上去的。

那種看似一片歡騰的牛市,才是貨真價實的韭菜收割機。

就像年初創業板和科技板塊的這輪小牛市,多少朋友是在市場最狂熱的時候進場的,然后泡沫崩盤之后,不是想著趕緊撤,反而以為是回調加倉的機會,最終被深套到現在。

菜基因為知道自己對科技股知之甚少,只是小倉位參與一下,等到出現大幅回調的時候,可能就是泡沫破裂的時候,這時候也就該離場了。

普通人對財富的追求無可厚非,畢竟誰也不想打一輩子工忙碌到老死。

然而,如果你在貪婪的驅使下,完全脫離常識去跟風追逐泡沫,最終的結果一定是財富的幻滅。

03

組合搭配,適時調整

每次出現重大事件沖擊的時候,都會有些投資方向是不受影響,或者受影響比較小的。

比如過年期間,國內疫情爆發,科技股受影響是比較小的,比如5G手機換代的需求大多在下半年釋放,同樣沒有被疫情過多波及。

2月3日開盤暴跌后,菜基重點給大家推薦的基金也是科技類基金。

但是等到外圍疫情全面爆發,國內疫情基本進入收尾階段后,以內需為主的行業影響就小很多,菜基增加了醫藥和消費行業的配置,在前兩天的反彈中醫藥和消費行業均漲幅靠前。

還是那句話,菜基日復一日地研究和努力,不是為了能百分百正確,只是把正確率盡量提高而已。

要想在投資理財這件事情上取得持久的成功,不僅要在對的時候做對的事情,而且一定要降低自己犯錯的幾率,并堅決不允許致命錯誤的出現。

對于很多普通人來說,一個致命錯誤,就能讓你輸掉一切。

好了,菜基最后總結下:

股市里面沒有新鮮事,每次下跌的利空都不一樣,看起來都很嚇人,但是只要價格足夠便宜,同時又是買入的優秀基金,這些利空就都根本不算啥事。

我們普通投資者能夠想到的利空和利好,大部分都已經反應在價格里了,短期如果出現恐慌性下跌,那就是撿便宜的機會了。

關鍵是要在下跌的過程中控制好倉位,選擇自己熟悉的基金分批買入,同時如果有能力的話,選一些不受影響的方向反而可以增加長期收益。

如果你是一個對理財沒啥概念的普通人,你的恐慌還情有可原;如果你是一個希望在理財投資上有所建樹的人,那就必須學會理性客觀、逆勢成長! 

請記住,成功避開了下跌,你也就成功避開了收益!

最后,菜基也給自己打個硬廣!

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